重庆4名亿万富翁实名举报一小贷公司涉黑涉恶 2人企业停产2人面临破产

03.01.2019  16:22

工人日报重庆记者站消息,近日,重庆4名亿万富翁实名向重庆市扫黑办举报称,他们3至5年间曾在重庆沙区一家小贷公司借款3.7亿多元,先后向对方支付超过1.5亿元的利息,而且只开了2000多万的发票。该小贷公司09年注册资本为2000万,实际发放贷款数亿元。并举报对方涉黑涉恶。日前,记者采访得知,此事引起重庆警方高度重视,目前相关部门正在进一步调查处理中。

4富翁实名举报小贷公司涉黑涉恶

这4名联合实名举报人分别是重庆沙区4家公司的老总,他们各自的身家均逾亿元,其举报对象是位于重庆沙区青木关镇北下街121号的重庆捷成紫光小额贷款有限公司(以下简称“小贷公司”)。

记者在他们出示的这封举报信中看到,上面不仅有他们的公司名称、真实姓名、身份证号码,还留有他们的联系电话。

2018年11月26日,他们在给重庆市扫黑办的举报信中称,该小贷公司及其实际控制人陈某从事非法高利贷、套路贷、暴力讨债,银行借款转贷,同时还涉嫌非法集资等违法行为。

这封实名举报信说,2010年至2015年期间,该小贷公司得知举报人公司冲贷急需资金,多次向他们违法发放贷款并收取高额利息。

信中介绍说,2010年2月至2014年3月,举报人孙某以一家公司作担保,先后几次向该小额贷款公司借款冲贷,对方先后以本公司、其他公司和个人的帐户,向孙某发放借款4150万元。自2010年12月至2015年1月,孙某用另外两家公司等账户,分95次向该小贷公司等单位和个人还款5828万元。此后,对方为获取更多利息,用独自掌控的资料向沙区法院起诉,于2016年6月20日,将孙某在一房地产土地整治项目中所持有的13.95%股份,通过拍卖执行收取1164万元。这样,孙某实际支付总额为6992万元,除去本金4250万元,对方共收取孙某的利息2842万元。 

记者看到,这封实名举报信还谈及称,2012年3月至2015年1月间,举报人温某分多次向该小贷公司借款8645万元,实际支付利息2753万余元。 

2010年9月至2015年2月,借款人管某借款12605万元,实际支付利息7020.2万元。

2012年2月至2016年7月,举报人刘某因公司业务需要流动资金,借款18550万元,利息为2818万余元,目前尚欠1751万元。

我们3至5年间,向这家小贷公司借款超过3.7亿元。”一名实名举报人对记者介绍说,他们共支付的利息高达1.5亿元,而且每次借款都是以“砍头息”的方式支付利息,先支付借款承诺期的利息 然后对方才发放借款,如果需要延续借款,同样需要先支付利息。

举报称对方签阴阳合同年息72%

记者看到,这封实名举报信中称,该小贷公司主要针对企业和个人冲贷急需发放借款,预计借款时间相对较短,收取的利率都是按每天千分之二计算,折算成月利率为6%,年利率为72%,不足5天按5天计算。

信中举例说,2013年7月8日,孙某向该小贷公司借款700万元,同年7月11日还款700万元本金,仅4天收取利息7万元。2014年10月30日,温某借款2000万元,10天支付利息36万元;同年11月9日借款2000万元,17天支付利息61.2万元。

我们每次借款,该小贷公司只拿出格式空白合同签订,只要求我们在借款人处签字盖章,签后立即收回。”一名举报人告诉记者说,事后对方不会给他们合同做依据,每次借款都是先支付利息,而合同上写的利息全部是国家规定的,所以每当打官司时对方总是赢。

自称遭暴力讨债限制人身自由

一实名举报人介绍说,他们在借款期间,多次遭到对方及其团伙采用围堵、恐吓、限制人身自由、软硬兼施、诱骗、干扰正常办公秩序等暴力手段,扣押企业印章,迫使债务人还款、做承诺、写欠条、作虚假伪证等方式获取不正当利益。  

举报信中举例称,2015年7月的一天,该小贷公司负责人周某等一行3人,于当天上午10时左右到借款人温某办公室讨债,采用关门、围堵、胁迫手段威吓称,“如不配合还债,还要采取别的办法让你不得安宁。”对方一直纠缠到当天下午5点多钟,收走温某公司印鉴章并要求温某作出还款承诺才离开,围堵限制他的人身自由7个多小时。

他们放贷时采取分散打款,用该小贷公司或其他关联公司以及多位个人帐户支付。”一名举报人说,还款时只能按对方指令付款,讨债时多由对方负责人率队施行。

记者采访了解到,这4名举报人中有两人的企业已停产,另两人的企业正面临破产清算,有400多名职工下岗另谋职业。

行动:

重庆警方高度重视已介入调查

记者在采访中获悉,4人联合实名举报后引起重庆警方高度重视,他们接到举报后立即派人介入调查。

2018年12月5日下午,重庆沙区公安分局青木关派出所已联系举报人前去询问并做了笔录。目前,此事正在进一步调查处理中。

回应:

我有执照,系合法经营

2018年12月25日晚上,该小贷公司负责人陈某接受记者采访时承认这4名举报人曾向他公司借了款。

说我收了6%的月息,72%的年息,请他们拿证据出来。”陈某说,目前这4名举报人还分别欠他们1500万元、6万多元、2800万元和1000多万元。”

他说,这4人联合实名举报他涉黑涉恶的事他全知道,“我是有执照的,系合法经营。

同时,他们还向重庆市地方金融监督管理局和重庆市税务局进行了举报。本报将继续关注。

原标题:重庆4名亿万富翁实名举报一小贷公司涉黑涉恶

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