重庆警方破获涉案3亿诈骗案 抓获14人包括一外籍人士

报警：重庆一公司被骗3900万元

2014年初，重庆警方接到一公司报案，称该公司因资金紧张需对承兑汇票贴现，由该公司财务人员朱某在网上联系到一名化名为张某的人，张某称可以通过北京某公司以低于银行贴现率的标准为该公司办理承兑汇票贴现，但须在北京完成操作。

随即，朱某赶赴北京，并由张某指定的联系人周某带至北京某银行，将7000万元面额的银行承兑汇票交给银行工作人员办理贴现业务，之后，周某称银行已下班，贴现款先到账3100万元，余下部分明日到账，但朱某等至第二日仍未见款到，之前的联系人均无法联系，经出票行查询所有票据为招商银行北京某支行贴现，剩余贴现款3900万元不知去向。

民警初步研判认为，该案作案手法老到、人员分工明确、赃款转移迅速，极可能为专业诈骗团伙所为。

调查：涉案金额超3亿元 犯罪嫌疑人包括一外籍成员

重庆警方在近5个月的工作中，辗转5个省市，调取大量证据材料，初步锁定了以北京籍人员张某、李某为核心，裘某、周某、杨某等近10余名成员组成的犯罪团伙成员，其中还包含一名西班牙籍团伙成员。

据了解，该团伙采取开办空壳公司，并在网上发布低息贴现银行承兑汇票信息，待客户上钩后，即将客户约至事先商定的银行进行贴现，并以银行不允许客户等太多时间等理由将客户支开，随即将承兑汇票带至另一处地方以正常市场价贴现，并要求贴现方将一部分贴现款（50%左右）打到客户指定的账户以稳住客户，而剩下的部分则被截留，在作案当天即将全部赃款转移至境外以便事后分赃。

通过进一步调查发现，该团伙采取同样的犯罪手法，在北京、山东、天津等多个地区，骗取多个受害企业承兑汇票贴现款，总金额超过3亿元。

为逃避打击，该犯罪团伙内部分工严密，从网上联系票源、贴现、洗钱、分赃等环节均有专人负责，团伙成员之间均使用化名，并聘请外籍人员担任马仔，负责与客户接触，一旦得手后立即逃往境外。

破获：抓获10余名犯罪成员

经过缜密侦查和摸排，2014年3月先后抓获了两名负责接待客户的马仔（其中一人为西班牙国籍、另一人持西班牙绿卡），并获取了关于犯罪团伙主要成员活动轨迹的重要信息，经过近半年的艰苦追逃，办案人员在当地警方的配合下，先后在湖南、北京、广西等地抓获了该犯罪团伙的其他11名成员，成功将该犯罪团伙的主要成员一网打尽，为受害人挽回近2000万元的经济损失。

提醒：银行承兑汇票贴现风险提示

什么是银行承兑汇票：银行承兑汇票是由付款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查统一承兑的一种远期支付票据，票据到期银行具有见票即付款的义务，银行承兑汇票到期的最长期限为六个月，并且可以经过背书后转让。

什么是承兑汇票贴现

承兑汇票贴现是指持票方由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

银行承兑汇票贴现的风险

由于银行承兑汇票存在信用好、流通性强，且节约资金成本等优点，在目前我国社会经济活动中被广泛使用，成为企业间结算的一种重要工具。

在实际操作中，一些收到银行承兑汇票的企业由于急需资金，往往在兑付时间到期之前进行承兑汇票贴现或者用于质押融资，由于在银行贴现需支付一定的贴现利息，有一些公司和个人就用低于银行贴现利率的利息开展银行承兑汇票贴现和买卖业务，这也给犯罪分子可乘之机，犯罪分子往往利用空壳公司以低息贴现为诱饵骗取企业的银行承兑汇票，在贴现后只支付一部分贴现款以稳住被害企业，或者直接卷款潜逃，给企业造成巨大的经济损失。

由于此类案件往往都是跨区域作案，犯罪分子得手后立即逃匿，并将赃款化整为零或转移至境外，给公安机关侦查破案和追赃带来很大困难。

防范措施

在此，公安机关特别提醒，为预防此类犯罪，可采取以下以下防范措施：

1、相关企业在办理银行承兑汇票贴现业务时，要尽量到银行进行贴现，不要轻信各种低息贴现的宣传，不要因为贪图贴现的利差而导致上当受骗。

2、公安、银行监管等部门加大对此类案件的打击力度，加强宣传引导，企业经营者也要加强学习，进一步强化法律意识和风险意识，警企协作，共同筑牢预防犯罪防线。