璧山老板被骗84万后报警 竟牵扯出一桩跨国网络诈骗案

　　 外籍嫌犯入境企图解冻诈骗资金反被擒

　　警方建议：市民遇到通讯诈骗，20分钟内报警最有效

　　▲嫌疑人正在接受调查

　　璧山一老板中了“解冻二战美军资产”骗局，4个月被骗84万元。幸运的是，由于他报警及时，骗子还没来得及转移资金，账户就被冻结。被冻结的账户资金高达600多万元，骗子为了“丢车保帅”，从马来西亚来华，结果刚入境就被擒。

　　谎称解冻二战退休金

　　本月中旬，璧山一个姓林的老板到璧山区公安局报案，称有人用QQ聊天的方式累计诈骗了他84万余元。

　　骗术说起来大家都觉得有些离谱——骗子谎称有笔二战美军的高额退休金目前被冻结，只要支付600元作为启动解冻程序的资金，就可以领到上百万的奖金。于是，今年7以来，信以为真的林某共向嫌疑人提供的九个银行账户汇款84万余元。

　　案情重大。璧山区公安局高度重视，刚刚组建的反信息诈骗中心立即投入实战，在璧山当地银行的协助下，对涉案的九个账户进行资金查询，并第一时间通过与银行之间建立的联动机制，对可疑账户进行止付锁控，确保受害人资金不被嫌疑人转移。

　　争取到宝贵的办案时间后，民警跟进完善法律手续，对涉案账户中670余万元可疑资金进行了冻结。民警奔赴涉案账户开户行所在地——广东省江门市展开进一步调查。

　　嫌犯丢车保帅反落网

　　警方通过分析发现，其中一个涉案账户持有人马来西亚籍男子蔡某具有重大作案嫌疑。在广东当地警方配合下，他们将刚从口岸入关的蔡某抓获。

　　蔡某交代，他负责通过这些银行账户为他人将人民币兑换成马币并从中获利。被璧山警方冻结的一个农业银行账户，从2013年6月开户至今资金净流入多达4400余万元，净流出3800余万元。该团伙原本打算一次只骗600元，但是要求多分成的受害人成倍加码，最近的资金流入高达600多万，都还没来得及转移就被冻结。

　　蔡某返回中国的目的，是到银行办理账户解冻手续。他原本打定的主意是丢车保帅——即便是被质疑账户有异常，大不了就承认异常，把最近的几笔从大陆流入的资金冻结，而此前其他地方流入的资金可以支取出来。

　　他哪里知道，警方通过跨境联动机制，掌握了他资金异常的所有证据，待他刚入境就将他控制。目前，蔡某因涉嫌诈骗已被璧山警方刑事拘留，由此案牵扯出的跨国通讯网络诈骗案也正在进一步侦办中。

　　重庆晚报首席记者 夏祥洲 通讯员 邱俊淞 摄影报道

　　三方联打通讯诈骗

　　冻结账户最快几分钟

　　这一次之所以能快速冻结账户，得益于本月初璧山县率先在全市范围内建立的防诈骗联席机制。

　　11月9日，璧山区公安局联合区财政局金融办制定下发了《璧山区通讯（网络）诈骗犯罪“资金链”防控办法（试行）》，银行和公安分别安排专人负责涉诈账户的冻结工作，确保第一时间对被骗资金进行快速止付锁控。原则上可对全国范围内的涉案账户临时锁控。办法规定银行在接收到涉案账户信息后，查询资金反馈时间原则上在接到电话后的10分钟内；如涉案账户是本地账户，响应冻结时间为20分钟内，最快几分钟；如涉案账户为异地账户，响应冻结时间为40分钟内。

　　警方根据此前发生的诈骗案件梳理出的一个资金转移时间规律，“一般而言，诈骗分子对于大额涉诈资金的转移平均用时1个小时左右，因此设定响应冻结时间为40分钟，基本可以确保涉诈资金不被转移。这也就是说，如果遇到诈骗，在20分钟内报案，有希望追回损失。”反信息诈骗中心主任伍悦介绍。

　　11月17日，璧山警方又同辖区电信、移动、联通三大通讯运营商签订《璧山区通讯（网络）诈骗案件虚假信息防控合作协议》。按照协议，只要公安机关把掌握核实的诈骗电话号码通报给运营商，运营商就对该号码进行封锁、阻断，从源头上控制诈骗犯罪行为。

　　据了解，如果效果好，这个办法会在全市推广。