重庆市金融办主任：严打非法集资上半年新立案183起
防范非法集资宣传现场
重庆打击非法集资的态势如何？重庆在防范和打击非法集资中还将会亮出哪些大招？在市政府办公厅出台《关于进一步加强防范和打击非法集资工作的通知》之际，昨日，市金融工作办公室主任阮路针对诸多热点问题接受了商报记者的专访。他表示，打击非法集资核心在风险识别，关键是打早打小，重点在社会基层。
谈现状
严打非法集资上半年新立案183起
“重庆正在采取严厉措施依法打击非法集资，新立非法集资的案件数量相应出现了一定的增长。”阮路说，今年上半年，我市共新立非法集资案件183起。不过，从涉案金额来看，1000万元以下的占了60%，500万元以下的占36%，涉案金额上亿的并不突出。阮路认为，这一数据说明，我市对非法集资“打早打小”初见成效，有效防止了大型案件的发生。
“近期的高是未来的低。”阮路分析说，对于非法集资案件数量的攀升要客观看待。这一方面反映了非法集资形势的严峻，另一方面也反映出重庆在加大案件侦破力度和推进重大案件处置方面已经取得了一定的战果。
谈成因
投资渠道狭窄等诸多因素产生叠加效应
“当前非法集资具有多发的阶段性特征，是金融体制、财富结构、社会心理等诸多因素综合叠加的结果。”阮路分析说，非法集资和以下几方面因素都有关系。市民财富增长投资需求旺盛，但投资渠道有限，使得群众对高收益产品降低了警惕，漠视高收益承担高风险的金融常识。随着新型的类金融平台、投融资中介服务机构兴起，部分违法者借用新生概念，利用部分群众法律意识欠缺、金融知识不足的漏洞进行非法集资，以多样性、隐蔽性和诱惑性产品危害社会群众。
“我们还发现部分投资者中存在追逐高利、从众心理和侥幸心理等问题，投资理念不对。”阮路举例说，从已经爆发的非法集资案来看，有的受害人“目无法纪”，一开始就清楚这种投资迟早会有资金链断裂的那一天，也了解相关法律规定，但看到邻居、同事都赚了钱，便心存侥幸，不相信自己会是“击鼓传花”上的那最后一环。
谈危害
影响市场秩序放大社会风险
“非法集资是一种涉众型经济犯罪，社会危害性极大，非法集资一旦与企业经营、特定群体矛盾相关联，容易引发甚至放大市场风险。”阮路分析说，非法集资是靠不断的新增资金来维持现金流，但资金用途往往是非法转移、隐匿和占有挥霍，不具备商业可持续性，不受法律保护，容易造成市场秩序的混乱。生活困难群体特别是老年人和下岗职工人容易受到诱惑和欺骗，当他们以获利的心态进行“投资”时，很多人投入了养老金、购房款，甚至孩子的教育费用等全部身家，风险一旦爆发，极易血本无归，让人十分痛心。此外，非法集资案件处置耗费时间较长，从调查、取证、打击、起诉到处置这一系列的程序都需要耗费大量的政府行政成本。
谈举措
打造四位一体防治工作体系
“地方政府在打击非法集资中依法承担维护秩序、监管机构、打击犯罪等职责。面对当前的形势，重庆将大力推动建立完善疏堵并举、打防结合的综合治理长效机制和发现预防、打击处置、宣传教育和机制建设四位一体的防治工作体系。”阮路对此进行了一一解读。
防范
发挥基层力量 “拉网”排查不留死角
“重庆打非在预防方面将强调基层作用，依托城乡网格化管理机制，拉网排查确保不留死角。”阮路介绍说，将强化各区县政府和乡镇（街道）打非工作责任，依托城乡网格化管理机制，充分发挥基层管理作用。积极构建由公安、工商等多部门协调统一配合，街道、居委会、生活小区、家庭四级联动的严密防控体系，发动群众参与，鼓励提供线索，消除犯罪活动空间，卡住非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪活动软肋。
今年上半年，市级行业主（监）管部门和各区县政府共同组织力量，采取走访调查、实地核查等方式，对重点行业，非法集资高发地区户籍人员以及曾参与或从事非法集资人员等重点人群进行深入排查，及时发现线索并进行妥善处置，排查企业1.95万家，约谈1108家，行政处罚180家。
管住各类中介机构落实监管责任
“对新增从事金融业务的机构要严格控制，建立健全依法准入、行业主管与后续监管相一致的监管责任机制。对已经设立的机构要加强行业日常监测分析，规范行业经营行为，管住各类中介机构。”阮路称，我市将加大排查力度，防范现有持牌金融机构介入非法集资，而且要防止正规金融机构为非法集资提供通道、场所、技术和账户。
阮路同时强调，对投资理财咨询、房产中介、网络平台等社会类非金融机构，要依法规范注册登记，按照谁审批、谁监管的原则落实监管责任，并在其营业执照经营项目后明确加注“不得从事银行、证券、保险、担保、向社会公众集（融）资等金融中介活动”的限制性用语，向社会公众提示风险。除了多管齐下管住中介机构外，我市还将严禁公职人员参与非法集资，要求公职人员做好亲属的宣传教育工作，严肃查处公职人员参与非法集资、为非法集资提供或变相提供保护的行为。
打击
突出“打早打小”加快案件处置
“如果能早发现就一定要早打，我市将进一步按照打早打小、露头就打的原则，对非法集资活动保持高度警惕，发现一起打击一起。”阮路介绍说，要坚持抓住重点，突出打早打小，统筹推进打击和处置。
“通过破大案来化解纠纷，通过抓小案来快速处置风险。”阮路表示，我市将建立协调推进重大案件处置进展会议制度，加大对涉及群众多、信访矛盾大、案件处置慢、维稳压力大案件以及跨省区案件的协调、处置力度。拟定案件处置时间表，依法加快资产冻结、追缴、处置等程序。及时向集资群众通报案件处置最新进展，消除群众疑虑，化解信访矛盾，反对无理缠访、闹访等问题。
宣教
讲究针对性引导市民“三想三防”
随着重庆打击非法集资工作走向深入，市民在社区坝坝舞练习场、超市购物袋、办公楼公示栏等随处可见“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的宣传和警示标语。“非法集资主要以承诺高额回报、虚构或夸大投资项目及虚假宣传为手段欺骗公众。”阮路认为，打击非法集资要注重打防结合、以防为主，主要体现在持续宣传上。宣传的核心是“三想、三防”。“三想”是指提醒市民投资时要想清楚投资机构是啥性质、钱投进去后去了哪儿、如果出现问题收不回本金怎么办？“三防”就是防止高息诱惑、虚假宣传和情感诱惑。上半年，全市开展专项宣传活动，现场宣传1000余场次，媒体报道8000余次，发放宣传资料400万份，发送公益提示短信5000万余条。
酝酿出台地方金融安全法规
机制
重庆在防范非法金融风险上还设置了怎样的机制来保障执行？阮路透露，要发挥好市打非办统筹协调职责，制定工作目标和规划，推动完善打非工作规章制度，组织协调并监督指导打击非法集资的宣传教育、监测预警、风险排查、案件处置、清偿兑付、处置善后和维护稳定等工作。
具体说来，市打非办将进一步建立健全打击和处置非法集资工作机制，加强监测预警，明确各成员单位在预防、预警、打击和处置等方面的任务分工，切实实现关口前移。同时，大力推动开展宣传教育工作，形成“过街老鼠人人喊打”的良好舆论氛围。加强案件督导协调。特别是加大对重大、跨区域案件的督导协调力度，加强对重点地区、重点行业风险的调研、提示和督导，全力督促、协调、配合地方政府做好案件处置工作。此外，市打非办还将推动加强法规制度建设，积极推动出台地方金融安全法规，为打击和处置非法集资工作提供法律支持和司法保障。
记者 梁龄